תיק השקעות ניתן לנהל בכל בית השקעות מצוי. מדובר בחשבון בנק הנפתח לצרכי השקעה בניירות ערך, איגרות חוב, אופציות, קרנות סל, מט"ח ועוד. את ניהול תיק ההשקעות מקובל לתת למישהו מקצועי המומחה בניהול השקעות כאלו. ההשקעות יכולות להיות השקעות מכל הסוגים, בהתאם לבקשת המשקיע ולרמת הסיכון שהוא מעוניין לשלב בתיק ההשקעות שלו. לניהול תיק השקעות יתרונות וחסרונות רבים. כאן נסקור אותם בקצרה.
למה כדאי לנהל תיק השקעות?
ניהול תיק השקעות בידי חברה מקצועית היא דבר משתלם לכל הדעות. קבלו את היתרונות המובילים לכך.
יש על מי לסמוך
ניהול תיק השקעות בידי חברה מקצועית מותירה את המשקיע שליו ורגוע. הוא יודע שיש לו על מי לסמוך והוא יקבל את התשואה המגיעה לו. יש מי שעושה את הטוב ביותר למען הכסף שלו וממילא ההשקעה תהיה בטוחה יותר.
תיק ההשקעות נמצא בפיקוח מתמיד
ברגע שתיק ההשקעות שלכם מנוהל בבית השקעות מקצועי ומורשה כמו הפניקס פנסיה, הרשות לניירות ערך תפקח עליו וממילא ההשקעה שלכם תהיה מבטיחה יותר.
תיק ההשקעות מנוהל באופן מקצועי
תיק השקעות המנוהל בבית השקעות מקצועי מתעדכן כל הזמן בנתונים הקיימים בשוק ההון. מנהל התיק מכיר היטב את השוק, הוא מקצועי מספיק והוא יודע ממה כדאי להתרחק ובמה כדאי להשקיע. המרוויח העיקרי הוא המשקיע בסופו של דבר.
התעדכנות שוטפת
בעל תיק ההשקעות מקבל דיווח שוטף על כל ביצועי תיק ההשקעות שלו. הוא יכול לדעת מה קורה עם ההשקעה גם בהצצה פשוטה אל חשבון הבנק הייעודי לתיק ההשקעות שלו.
תשואה גבוהה במיוחד
תיק השקעות מנוהל מכיל בתוכו מגוון סוגי השקעות. התיק מנוהל בידי מקצוענים וממילא הוא גם מניב תשואה גבוהה יותר מכל השקעה רגילה. אם תשוו את ההשקעה בתיק ההשקעות לכל השקעה אחרת בשוק ההון, תגלו שאחוזי הרווח המשמעותיים מגיעים מהשקעה בתיק השקעות מנוהל.
מהם החסרונות לניהול תיק השקעות?
לא כל דבר טוב, מתאים לכולם. ניהול תיק השקעות לא מתאים לכל משקיע פוטנציאלי מכמה סיבות.
נדרש הון ראשוני
כדי להשקיע בקופת גמל להשקעה, מאתיים שקלים יספיקו לפתיחת הקופה. כדי לפתוח תיק השקעות, הסכום המינימלי שתדרשו להביא יעמוד על מאה אלף שקל. לכל בית השקעות סכום מינימלי אחר להשקעה. לא כל אחד יכול להרשות לעצמו להשקיע כל כך הרבה בניהול תיק השקעות.
מס על רווחי ההון
על כל רווח הנוצר בתיק, בעל ההשקעה נדרש לשלם מס בגובה 25% מהרווחים. גובה המס הוא משמעותי ועלול להגיע למאות אלפי שקלים – בהתאם לגובה הרווחים כמובן… למרות כל זאת, השקעה בניהול תיק השקעות היא עדיין רווחית.
עמלות גבוהות
על ניהול תיק ההשקעות יגבו ממכם דמי ניהול. דמי הניהול מפחיתים מההון המצטבר ולכן כדי ליהנות מעמלות נמוכות יותר, כדאי להתמקח על כך עם בית ההשקעות.